被称作“避税天堂”的加勒比海英属维京群岛(BritishVirginIslands，简称BVI)正面临来自香港的反洗钱运动压力。长期以来，维京群岛一直对试图创办离岸公司的中国企业有着很大吸引力。

那些参与过BVI公司注册业务的律师表示，过去两年，BVI的公司很难在香港的汇丰银行(HSBC)和渣打银行(StandardChartered)创建银行账户。这两家国际银行在香港都占有极大市场份额。BVI负责亚洲事务的驻港办事处主任埃利塞?多诺万(EliseDonovan)表示：“一方面合规要求越来越高，另一方面银行自身的风险厌恶倾向也越来越强。因此，创建银行账户变得越来越难。”

为打击避税和对恐怖活动的资金支持，欧美正在加大反洗钱力度。此举迫使银行加强合规方面的要求。自年被罚款以来，汇丰银行变得愈发小心。该行当年曾因经手贩毒资金和允许资金流过受制裁国家，被处以19亿美元罚款。渣打银行则在上个月与美国监管机构达成协议，同意暂停为香港高风险客户的结算服务。

过去三十多年来，BVI一直吸引着许多设立在香港的中国企业。在英国准备于年将香港归还中国之际，许多企业急于在BVI设立离岸公司，以保护它们的资产。BVI政府的收入中，60%来自金融服务，其中近一半的收入来自以中国企业为主导的亚洲公司。在年全球金融危机以前，BVI的公司数目达到约75万家，而该群岛居民只有2.3万人，平均每人34家公司。而在年，这一数字大幅减少至40.4万家，此后又在年回升到危机后的顶点。不过，自那以来，在BVI开办公司的数目每年都在下降。

汇丰和渣打拒绝置评BVI问题。汇丰银行只是表示“正在采取最高或最为有效的金融犯罪监控手段，并在所有我们运营业务的地方都采用了这些手段”。而渣打银行则表示“我们确实在继续从更普遍意义上加强监控”。自年，香港金管局设立新反洗钱规定。该机构表示，“并未要求银行不要为在特定司法管辖区——比如BVI或开曼群岛——驻留、创办或开展交易的企业创建账户。”

去年，BVI曾由于大规模泄露投资者姓名而遭遇重大打击，这一事件严重伤害了该群岛在保密方面的声誉。此外，法国政府也由于BVI与监管机构分享信息太过迟缓，将该群岛列入黑名单。对此，多诺万表示，BVI已采取了正确措施，希望能尽快从黑名单上除名。就在BVI努力应对重重障碍之际，BVI总理奥兰多?史密斯(OrlandoSmith)在一次访谈中表示，该地区目前正面临极大挑战，这其中既包括泄密事件，也包括监管加强之类的全行业问题。“不过，事实是我们的金融服务依然很强。来自金融服务的收入继续保持增长。”

业内人士表示，汇丰银行并未解释为何BVI面临的压力比塞舌尔群岛或萨摩亚群岛等地区大。据知情人士汇丰银行员工曾解释说，汇丰的风险体系在全球整合过程中存在一定问题，这导致涉及多个司法管辖区的BVI交易多次陷入停滞。不过，汇丰银行否认存在这种问题，并表示拥有“成熟的全球风险标准，该标准的制定依照了一套最为有效的最高金融犯罪合规标准，这些合规标准由所有汇丰有运营业务的司法管辖区提供。目前，汇丰正在全球统一推行这套标准。”

温馨提醒：该文章仅作为信息交流参考阅读，具体问题可







































白癜风治疗世家传承人
白癜风根治